Indirekt in deutsche Wohnimmobilien investieren!
(ab 1.000€)

Wo liegen Ihre Vorteile?

Überdurchschnittliche Renditen durch feste & variable Verzinsung

Tägliche Handelbarkeit & hohe Flexibilität

Effektive Absicherung gegen Negativzins & Inflation

So funktioniert unser ETP

Warum lohnt sich eine Investition?

Sicherheit

Die Wohnimmobilie hat sich über Generationen als wertbeständige und renditestarke Kapitalanlage bewährt, denn Wohnen ist schließlich Grundbedürfnis, wie Wasser und Kleidung. Die aktuellen Marktgegebenheiten begünstigen Investitionen in Wohnimmobilien und bieten dabei attraktive Anlagemöglichkeiten. Anleihezeichner des German Real Estate ETP investieren indirekt in deutsche Wohnimmobilien und profitieren dabei von stabilen Mieteinnahmen und hohen Verkaufserlösen.

  • Grundpfandrechtlich abgesichertes Sondervermögen
  • Nachfrageüberhang am deutschen Wohnungsmarkt
  • Stabile Mieteinnahmen & hohe Veräußerungserlöse
  • Niedrigzinspolitik: Günstige Immobilienfinanzierungen
  • Investition in Sachwert: Schutz vor Negativzins & Inflation

Risikominimierung

Immobilieninvestments sind mit vielen Vorteilen, jedoch auch mit typischen Risiken verbunden. Investoren sollten sich deshalb vor dem Erwerb einer Immobilie tiefgründig mit der Materie auseinandersetzen und nur fundierte Entscheidungen treffen. Denn einige Fallstricke können hier schnell zum langfristigen Verhängnis werden. Durch eine indirekte Investition in Immobilien sichern sich Anleger des ETP gegen diese Risiken ab.

  • Mietausfall oder Mietnomaden
  • Suboptimale Lage: Leerstand oder sinkende Preisniveaus
  • 10% Kaufnebenkosten: Notar, Grunderwerbsteuer, Maklergebühr
  • Kapitalverlust: Investieren ohne fundiertes Fachwissen und lokale Marktkenntnisse
  • Kontinuierlicher Verwaltungsaufwand übersteigt Erwartung

Unabhängigkeit

Klassische Anleihen bieten meist eine niedrige Festverzinsung, sind jedoch in ihrer Flexibilität stark eingeschränkt. Kurz: Ihr Kapital ist dort gebunden. Ähnlich wie bei einer Investition in eine Immobilie. Unsere börsennotierte Immobilienanleihe ist dagegen täglich an inländischen Börsen handelbar und garantiert dem Anleger eine hohe Flexibilität. Außerdem machen sich Anleihezeichner unabhängig von den Aktien- und Rentenmärkten, sowie von Konjunkturschwankungen.

  • Keine langfristige Kapitalbindung: Täglich handelbar & keine festen Laufzeiten
  • Unabhängigkeit von wirtschaftlichen Schwankungen
  • Unabhängigkeit von Renten- und Aktienmärkten
  • Einfacher Kauf- & Verkaufsprozess: Bequem per Depot-App möglich
  • Variable Verzinsung: Optional Thesaurierung oder Ausschüttung

Renditestärke

„Stark überdurchschnittlich attraktiv“, so lautet das Rating des Investment Research Instituts GBC AG zum German Real Estate ETP. Mit einem festen Zinskupon von 3% p.a. und einer variablen Effektivverzinsung von bis zu 10% p.a., sowie sehr guten Bonitätskennzahlen reiht sich unsere Immobilienanleihe im nationalen Vergleich weit oben ein. Ein renditestarkes und gleichzeitig sicheres Investment in turbulenten Zeiten.

  • Effektivverzinsung bis zu 10% p.a.
  • Sichere Rendite + Gewinnbeteiligung
  • Möglicher Kursgewinn: Kauf unter pari (100%)
  • Sehr gute Bonitätskennzahlen der Emmitentin
  • Rating: Stark überdurchschnittlich attraktiv

Über 30 Jahre Erfahrung in der Immobilienwirtschaft sprechen für sich.

Unser Immobilienportfolio

CHEMNITZUHLANDSTRASSE 2

OEDERANER STRASSE 4 UND 6

MARIENSTRASSE 24

Zum Portfolio

Wir stehen dahinter

Dr. h.c. Albrecht Spindler

Owner

German Real Estate Capital

Andreas Schott

CEO

German Real Estate Capital

Sanela Basic

Office Manager

German Real Estate Capital

Antonia Bärtl

Portfolio Management

German Real Estate Capital

Andreas Schröer

Head Consultant of Finance

German Real Estate Capital

Die German Real Estate Capital S.A. ist ein Unternehmen der im nordbayerischen Bayreuth beheimateten German Real Estate Immobilien Gruppe. Hervorgegangen ist die Unternehmensgruppe im Jahre 2012 aus einem Family Office und einer Familienstiftung, die schon seit über 30 Jahren ein ertragsorientiertes Wohnimmobilien-Portfolio besitzt und bewirtschaftet.

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FAQ

Was ist das German Real Estate ETP?

Das German Real Estate ETP ist eine Immobilien-Anleihe nach deutschem Recht, die ihre Erträge aus einem werthaltigen Wohnimmobilien-Portfolio generiert. ETP (Exchange Traded Product) ist eine allgemeine Bezeichnung für börslich handelbare Wertpapiere.

Wer ist die Emmitentin des German Real Estate ETP?

Die Emittentin ist eine eingetragene Aktiengesellschaft mit Sitz in Luxemburg. Die Geschäftstätigkeit der unabhängigen Investment-Zweckgesellschaft beschränkt sich gemäß Satzung ausschließlich auf die Emission des German Real Estate ETP und die Verwendung des Emissionserlöses gemäß Wertpapierprospekt. Die Anlegergelder werden dadurch faktisch wie ein Sondervermögen verwaltet. Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen erfolgt über eine deutsche Bank als Zahlstelle.

Wer trifft die Anlageentscheidungen?

Alle Entscheidungen werden durch den Verwaltungsrat der Emittentin getroffen, stets unter Beachtung der Anlagerichtlinien gemäß Wertpapierprospekt. Die Emittentin und deren Verwendung des Emissionserlöses werden regelmässig durch eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft kontrolliert.

Wie wird investiert?

Die Anlagegelder dienen ausschließlich der Finanzierung von Immobilien-Objektgesellschaften gemäß Wertpapierprospekt in Form von verzinslichen Wertpapieren. Auf diese Weise erzielt die Emittentin Zinseinnahmen, die aus Mieteinnahmen und Verkaufserlösen von Immobilien erzielt werden. Das Management präferiert dabei Gesellschaften, wo eine unmittelbare Kontrolle über die Investitionen jederzeit möglich ist. Objekt-Gesellschaften sind reine Besitzgesellschaften von Immobilien, die aufgrund ihrer einfachen Struktur eine hohe Transparenz besitzen. Dadurch, dass einer Finanzierung reale und meist auch unbelastete Immobilienwerte gegenüberstehen, gelten die Investionen als werthaltig. Auch die Verteilung und Verwendung der Finanzierungsmittel auf Objektebene unterliegen einer regelmässigen Überprüfung durch eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft.

Gibt es eine feste Laufzeit?

Die Laufzeit der Anleihe ist unbefristet, ähnlich wie bei Aktien und Investmentfonds. Anteile sind jedoch börsentäglich handelbar und können sowohl börslich als auch außerbörslich verkauft werden. Darüber hinaus haben Anleger ein Kündigungsrecht zur Rückzahlung.

Welche Objekte werden finanziert?

Der Investitionen beziehen sich schwerpunktmäßig auf marktgängige deutsche Wohnimmobilien in den Regionen Süd- und Ostdeutschland. Bevorzugte Standorte liegen in den Metropolregionen sowie in den Regionen deutscher Ober- und Mittelzentren mit guter Infrastruktur und stabilen demographischen Rahmenbedingungen. Die sieben deutschen Großstädte sowie Regionen mit angespannten Immobilienpreisen, stehen dagegen nicht im Fokus.

Wie erfolgt die jährliche Zinsausschüttung?

Die Emittentin zahlt jährlich einen Zinskupon aus, der mindestens 3,00% p.a. beträgt. Darüber liegende Erträge können entweder thesauriert werden oder als Sonderausschüttung vergütet werden. Thesaurierte Erträge spiegeln sich im Kurs wider. Zinsausschüttungen erfolgen kursneutral.

Wie können Anteile gehandelt werden?

Das German Real Estate ETP notiert an der Börse München. Die Stellung verbindlicher Kauf- und Verkaufskurse (Geld/Brief) erfolgt durch die Emittentin. Während der üblichen Handelszeiten können Anteile an der Börse täglich gehandelt werden. Möglich ist auch der außerbörsliche Handel. Des Weiteren besteht auch die Möglichkeit das Wertpapier direkt per Zeichnungsschein bei der Emittentin zu erwerben.

Wie erfolgt die Wertstellung an der Börse? Was ist der Unterschied zwischen Kurs und fairem Wert?

Der Kurs der Anleihe wird in Prozent des Nominalwerts angegeben. Handelt eine Anleihe beispielsweise zu 101,00%, so muss der Käufer für einen Nominalwert von 10.000€ demnach 10.100 € bezahlen. Der Erwerb an der Börse richtet sich zudem nach der Stückelung der Anleihe, die 10,00 € beträgt.Die Emittentin stellt während der Handelszeiten einen Geld- und einen Briefkurs, die sich am fairen Wert der Anleihe orientieren. Der faire Wert wird unabhängig von Angebot und Nachfrage ermittelt. Da an der Börse (= geregelter Marktplatz) gehandelt wird, können die angezeigten Kurse vom Emittentenkurs abweichen. So sind an jedem Handelstag Kursschwankungen möglich, was an der Börse jedoch vollkommen normal ist.

Für welche Anlegergruppen ist das German Real Estate ETP geeignet?

Die Anleihe eignet sich für mittel- bis langfristig orientierte Anleger (empfohlene Mindestanlagedauer: drei Jahre), die eine kapitalmarktneutrale Rendite mit jährlicher Zinsausschüttung wünschen. Aufgrund der Immobilienorientierung ist die Korrelation mit den Aktien- und Rentenmärkten als sehr gering anzusehen, so dass sich die Anleihe als Alternative zu herkömmlichen Anleihen eignet. Gegenüber offenen Immobilienfonds zeichnet sich das German Real Estate ETP durch eine höhere Flexibilität bei Haltedauer und Handelsmöglichkeiten aus. Das Wertpapier richtet sich NICHT an trading-orientierte Anleger und ist NICHT als Ersatz für eine täglich fällige Spareinlage (z.B. Tagesgeld) zu sehen. Jedem Anleger sollte bewusst sein, dass Rückgaben von der aktuellen Liquiditätslage abhängig sein können. Die Sicherheit der Anlegergelder hat dabei für das Management oberste Priorität.